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Altersvorsorge – Beratung in Wunsiedel & Umkreis

Altersvorsorge wirkt oft komplex – muss sie aber nicht sein. Ich helfe Ihnen, Ihre Situation verständlich zu ordnen, eine mögliche Versorgungslücke realistisch einzuschätzen und eine Lösung aufzubauen, die zu Lebensphase, Risiko und Budget passt.

Typische Anlässe


  • Familiengründung / Kind
  • Hauskauf / Immobilie
  • Jobwechsel / Gehaltssprung
  • Selbstständigkeit (falls relevant)
  • „Ich will endlich Ordnung reinbringen“

Worauf es in der Praxis ankommt

  • klare Ziele (Rentenbeginn, gewünschtes Niveau)
  • bestehende Verträge prüfen (Kosten, Nutzen, Flexibilität)
  • staatliche/arbeitgeberseitige Bausteine verstehen (soweit relevant)
  • sinnvolle Mischung statt „alles in ein Produkt“
  • langfristig betreuen und bei Lebensereignissen anpassen

So läuft die Beratung ab

  1. Kurzer Rückruf & Zielklärung
  2. Überblick über aktuelle Vorsorge/Verträge und Einkommen schaffen
  3. Versorgungslücke & Prioritäten ableiten
  4. Optionen vergleichen & verständliche Empfehlung
  5. Umsetzung + regelmäßige Überprüfung

Rückruf zur Altersvorsorge-Beratung anfordern

Nennen Sie kurz Ihre Situation (Alter, Familie, Ziel) – ich melde mich vormittags, nachmittags oder abends. Oder direkt anrufen: 09232-70880.

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FAQ

1) Wie erkenne ich meine Versorgungslücke?

Die Versorgungslücke ergibt sich vereinfacht aus dem, was Sie im Alter voraussichtlich benötigen, minus dem, was bereits abgesichert ist (z. B. gesetzliche/sonstige Ansprüche). Ich helfe Ihnen, das strukturiert und verständlich zu überschlagen – ohne unnötige Komplexität.

2) Welche Altersvorsorge-Bausteine passen zu meiner Situation?

Das hängt u. a. von Alter, Einkommen, Familie, Zeithorizont und Risiko ab. Ziel ist eine Lösung, die verständlich bleibt, zu Ihnen passt und langfristig tragbar ist.

3) Was mache ich mit bestehenden Verträgen – behalten, optimieren oder wechseln?

Das lässt sich nicht pauschal sagen. Ich prüfe mit Ihnen Nutzen, Kosten, Flexibilität und die Passung zur aktuellen Lebenssituation. Daraus ergibt sich, ob behalten, optimieren oder eine Alternative sinnvoll ist.

4) Wie flexibel sollte eine Altersvorsorge sein?

Flexibilität ist wichtig, weil sich Leben und Einkommen ändern können. Wir schauen, welche Spielräume (z. B. Beitragsanpassung, Pausen, Entnahmen) für Ihre Situation sinnvoll sind.

5) Wie wichtig sind Kosten – und wo werden sie oft übersehen?

Kosten haben langfristig große Wirkung. Sie stecken nicht nur im Beitrag, sondern oft auch in Produktkosten, Verwaltung, Fonds-/Anlagekosten oder Abschlusskosten. Ich helfe Ihnen, das transparent einzuordnen.

6) Wie oft sollte ich meine Altersvorsorge überprüfen?

Mindestens alle 1–2 Jahre lohnt sich ein kurzer Check – und immer bei wichtigen Änderungen wie Familie, Immobilie, Jobwechsel oder deutlichen Einkommensveränderungen.

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Wenn Sie möchten, bringe ich in einem kurzen Telefonat Ordnung in Ihre aktuelle Vorsorge-Situation und zeige sinnvolle nächste Schritte. Telefon: 09232-70880.

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