Geldanlage sollte zu Ihrem Leben passen – nicht zu Trends. Ich helfe Ihnen, Ziele und Zeithorizont zu klären, Risiko realistisch einzuordnen und eine Strategie zu entwickeln, die Sie langfristig durchhalten können.
Typische Ziele
Vermögen aufbauen (langfristig)
Rücklagen strukturieren (kurz-/mittelfristig)
Immobilie planen / Eigenkapital aufbauen
Altersvorsorge ergänzen
„Ich möchte das Thema endlich verstehen“
Was in der Beratung geklärt wird
Ziel, Zeit, Liquiditätsbedarf
Risikobereitschaft vs. Risikotragfähigkeit
Struktur statt Produkt-Dschungel
Kosten, Flexibilität und Transparenz
Verständliche Einordnung der Chancen/Risiken
So läuft die Beratung ab
Kurzer Rückruf & Zielklärung
Überblick über Situation und Zeitplan
Risiko/Strategie festlegen (verständlich und nachvollziehbar)
Optionen vergleichen & Empfehlung ableiten
Umsetzung + regelmäßige Überprüfung
Rückruf zur Geldanlage-Beratung anfordern
Nennen Sie kurz Ihr Ziel und Ihren Zeithorizont – ich melde mich vormittags, nachmittags oder abends. Oder direkt anrufen: 09232-70880.
Das hängt davon ab, wie viel Schwankung Sie aushalten (Risikobereitschaft) und wie viel Sie sich leisten können (Risikotragfähigkeit). Ich helfe Ihnen, das realistisch einzuordnen – damit die Strategie auch in turbulenten Phasen durchgehalten wird.
2) Wie unterscheiden sich kurzfristige Rücklagen und langfristiger Vermögensaufbau?
Kurzfristige Rücklagen müssen verfügbar und stabil sein. Langfristiger Vermögensaufbau kann mehr Schwankung haben, weil Zeit ein wichtiger Faktor ist. In der Beratung trennen wir diese „Töpfe“ klar, damit Ziele nicht durcheinander geraten.
3) Worauf sollte ich bei Kosten und Gebühren achten?
Kosten wirken langfristig stark. Wichtig sind Transparenz und ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis. Ich helfe Ihnen, Kostenarten verständlich zu vergleichen und typische „versteckte“ Kosten zu erkennen.
4) Wie oft sollte ich eine Strategie überprüfen?
Ein regelmäßiger Check ist sinnvoll, z. B. jährlich oder bei großen Veränderungen (Einkommen, Familie, Immobilie). Ziel ist, die Strategie stabil zu halten und nur dann anzupassen, wenn es wirklich nötig ist.
5) Was sind typische Fehler bei Geldanlage-Entscheidungen?
Häufig sind es spontane Entscheidungen durch Nachrichtenlage, fehlende Strategie, zu viel Aktionismus oder falsche Erwartungen. Ich unterstütze Sie dabei, eine klare Linie zu entwickeln und typische Stolperfallen zu vermeiden.
6) Wie starte ich, wenn ich bisher kaum Erfahrung habe?
Mit einem klaren Ziel, einem passenden Zeithorizont und einer Strategie, die Sie verstehen. Ich erkläre die Grundlagen in Klartext und empfehle Lösungen, die zu Ihrem Alltag passen – ohne Produkt-Dschungel.
Wenn Sie möchten, kläre ich in einem kurzen Telefonat, welches Vorgehen bei Ihrer Geldanlage sinnvoll ist – passend zu Ziel, Zeit und Risiko. Telefon: 09232-70880.